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UNITED KINGDOM

英国FCA


英国是位于西欧并拥有海外领地主权的发达国家。它的首都伦敦被评为全球城市A++级别,也是国际金融中心。以名义GDP为量度,英国是世界第五大经济体,以购买力平价为量度则是世界第九大经济体。英国金融行为监管局(FCA)是英国的金融监管机构,由多个机构组成。该机构的职责是监管英国的金融服务公司,包括建筑协会、银行、保险公司、批发投资公司、抵押贷款和保险经纪公司、消费信贷、独家顾问、互助协会等。FCA在2000年金融服务与市场法(FSMA)第19条的规定下执行开展金融服务活动的任何公司或个人必须进行授权,除非享有豁免(委任代表或其他豁免)。

 

FCA的目标是保护消费者、保护金融市场和促进市场竞争。这意味着FCA致力于确保金融服务公司在其业务核心上保障客户的福祉和最佳利益,同时维护金融市场的公平和稳定,防止市场滥用行为。该机构的监管任务非常重要,因为它涵盖了金融服务公司的商业行为、竞争以及市场滥用行为等多个方面。FCA在其管理和监督下,帮助确保金融市场正常运转,并保证投资者和消费者的利益不受侵犯。因此,FCA监管的范围非常广泛,超过50,000家在英国进行金融服务的公司受其监管。

 

FCA的结构是由8个分部协同工作、实现目标,它的管理层是是FCA董事会,包括了执行董事和非执行董事。该机构独立于英国政府运作,并通过纯收取管理费进行运营。FCA须向财政部、还有进一步的议会负责。FCA专注于管控三个关键领域:商业行为、充分竞争、以及减少市场滥用行为。为了保证市场诚信和消费者权益,FCA采取一系列措施,如对金融服务公司进行监管,强调信息披露的重要性,鼓励企业的道德经营